Política contra el Lavado de Activos (AML)

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Esta página resume, con fines informativos, la política contra el lavado de activos (en adelante, la "Política AML") que aplica el operador 1xBet en el Perú para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo, el fraude en los pagos y el uso indebido de su plataforma. Según el operador, estos controles se aplican a todos los jugadores y a todas las operaciones realizadas a través de su servicio, sin excepción y con independencia del monto o del volumen de actividad. 1xbetperu.vercel.app es un portal informativo independiente: no acepta apuestas, depósitos ni registros, no abre ni gestiona cuentas y no realiza verificaciones KYC ni controles AML; todo ello corresponde al operador, bajo su propia licencia y sus propios términos.

El operador aplica controles AML, contra el financiamiento del terrorismo (CTF), de prevención del fraude, de verificación de identidad (KYC), de monitoreo de transacciones y basados en el riesgo. Para ello puede solicitar documentos de verificación, revisar transacciones, restringir el acceso a la cuenta, retrasar retiros, rechazar transacciones, cerrar cuentas o reportar actividad sospechosa cuando corresponda. Al aceptar los Términos y Condiciones del operador, el jugador acepta también esta Política.

Propósito de esta Política AML

Esta Política establece las medidas con las que el operador previene y detecta el uso indebido de la plataforma. Está diseñada para prevenir, entre otras conductas:

el lavado de activos;
el financiamiento del terrorismo;
el fraude en los medios de pago;
el uso indebido de identidad y la suplantación de personas;
el uso de documentos robados, falsificados o de terceros;
el uso de métodos de pago de terceros;
la conversión ilícita de fondos mediante depósitos y retiros en el casino.

La plataforma del operador es un servicio de juego y apuestas y no debe utilizarse, bajo ninguna circunstancia, como servicio de transferencia de dinero, mecanismo de tránsito de pagos ni medio para movilizar fondos entre personas.

Marco legal y regulatorio

La marca 1xBet es operada en el Perú por Terminus Platform Perú S.A.C. (RUC 20612122742), autorizada por la Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas (DGJCMT) del MINCETUR para juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia. El operador actúa bajo la Ley N° 31557, modificada por la Ley N° 31806 y reglamentada por el D.S. N° 005-2023-MINCETUR. A nivel internacional, el grupo cuenta además con la licencia de Curazao eGaming N° 1668/JAZ.

El operador aplica un enfoque basado en el riesgo: la intensidad de la verificación, del monitoreo y de la diligencia debida se ajusta al riesgo de cada jugador, transacción, método de pago o jurisdicción. En su aplicación, esta Política puede estar sujeta a requisitos adicionales derivados de:

las obligaciones de la autoridad reguladora y de la licencia aplicable;
los requisitos de los proveedores de servicios de pago y de las redes financieras;
las normas nacionales e internacionales de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo;
los procedimientos internos de cumplimiento y de gestión del riesgo del operador.

Cuando las obligaciones de un proveedor de pago o del regulador resulten más estrictas que lo aquí descrito, prevalecerán dichas obligaciones.

Alcance de esta Política

Esta Política AML se aplica a todas las etapas de la relación con el jugador y a todas las funciones del servicio, en particular a:

el registro y la apertura de cuentas;
la verificación de identidad (KYC);
los depósitos y los retiros;
los bonos y las promociones;
los métodos de pago utilizados;
los jugadores VIP y las cuentas de alta actividad;
las cuentas inactivas o durmientes;
las cuentas sujetas a revisión de cumplimiento;
los pagos en criptomonedas, cuando resulten aplicables;
los casos de actividad sospechosa;
los jugadores vinculados a jurisdicciones restringidas o de alto riesgo.

Verificación de identidad (KYC)

La verificación de identidad, o KYC (Know Your Customer), confirma que el jugador es quien afirma ser, que tiene la edad legal para jugar, que reside donde declara y que los métodos de pago que utiliza le pertenecen. No es un trámite opcional: es una condición para el uso pleno del servicio y, en particular, para los retiros.

Cuándo se requiere el KYC

El KYC puede requerirse en cualquier etapa de la relación con el cliente, incluso antes de los depósitos, antes de los retiros, durante la revisión de la cuenta o después de detectarse actividad sospechosa. En particular, puede solicitarse:

al momento del registro;
antes de procesar el primer retiro;
al alcanzar determinados límites de depósito o de retiro;
ante indicios de actividad sospechosa;
al cambiar o incorporar un método de pago;
cuando existan inconsistencias en los datos proporcionados;
en relación con el uso de bonos y promociones;
en el marco de la actividad de jugadores VIP;
de forma periódica o mediante controles aleatorios.

Documentos que puede solicitar el operador

Para completar la verificación, el operador puede solicitar uno o varios de los siguientes documentos o comprobaciones:

pasaporte;
documento nacional de identidad;
licencia de conducir;
comprobante de domicilio;
estado de cuenta bancario;
recibo de servicios (agua, luz, telefonía);
comprobante del método de pago utilizado;
prueba de titularidad de la tarjeta;
prueba de titularidad de la billetera electrónica;
selfie de verificación;
prueba de vida (liveness check);
verificación por video;
documentos sobre el origen de los fondos;
documentos sobre el origen del patrimonio.

Todo documento debe ser válido, legible, exacto, no editado y estar emitido a nombre del jugador. La presentación de documentos falsos, robados, alterados o de terceros dará lugar a la restricción o al cierre de la cuenta, y al reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.

Verificación de edad (18+)

El servicio está reservado exclusivamente a personas mayores de 18 años; no se permite el registro ni la participación de menores de edad bajo ninguna circunstancia. En relación con la verificación de la edad:

el operador puede solicitar documentos que acrediten la edad del jugador;
la cuenta puede ser suspendida hasta que la verificación de edad se complete satisfactoriamente;
proporcionar información falsa sobre la edad constituye una infracción que puede dar lugar al cierre de la cuenta y a la retención de fondos mientras se completan las comprobaciones aplicables.

Origen de fondos y origen del patrimonio

El operador puede solicitar documentación sobre el origen de fondos (Source of Funds, SoF) y el origen del patrimonio (Source of Wealth, SoW). El origen de fondos se refiere a la procedencia concreta del dinero usado en un depósito determinado. Ejemplos habituales:

salario o remuneración;
ingresos de una actividad empresarial;
ahorros;
venta de un bien o de una propiedad;
ingresos por inversiones;
herencia.

El origen del patrimonio se refiere a la procedencia general del conjunto de bienes y recursos económicos del jugador. Puede solicitarse evidencia de SoF y de SoW, entre otros supuestos, en casos de:

depósitos de importe elevado;
alto volumen de transacciones u operaciones;
actividad de jugadores VIP;
actividad inusual o atípica;
inconsistencia entre el perfil del jugador y sus transacciones;
vinculación con jurisdicciones de alto riesgo;
condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP).

Si el jugador no proporciona evidencia satisfactoria, el operador puede restringir depósitos, retrasar retiros, suspender el juego o cerrar la cuenta.

Requisitos de los métodos de pago

El operador aplica reglas estrictas sobre los métodos de pago para mitigar el riesgo de lavado de activos y de fraude:

el jugador debe utilizar únicamente métodos de pago de su titularidad;
está prohibido el uso de tarjetas, cuentas bancarias, billeteras electrónicas y wallets de criptomonedas de terceros;
el nombre del método de pago debe coincidir con el titular de la cuenta de juego;
los retiros se procesan, por regla general, hacia el mismo método desde el que se depositó;
el operador puede solicitar prueba de titularidad del método de pago;
los pagos de terceros pueden ser rechazados.

Los métodos de pago de terceros no están permitidos salvo aprobación expresa del operador. Esta regla rige para todos los métodos disponibles, incluidas las billeteras y transferencias locales de uso frecuente en el Perú.

Monitoreo de transacciones

El operador monitorea de manera continua las transacciones y el comportamiento de las cuentas, mediante controles automatizados y revisión manual, para identificar patrones que puedan indicar lavado de activos, fraude u otra actividad ilícita. Entre las señales:

la frecuencia de los depósitos;
la frecuencia de los retiros;
el importe de los depósitos;
el importe de los retiros;
escasa actividad de juego entre el depósito y el retiro;
depósitos y retiros rápidos y sucesivos;
el uso de varios métodos de pago;
cambios de dirección IP;
cambios de dispositivo;
inconsistencias geográficas;
cuentas vinculadas entre sí;
uso sospechoso de bonos;
contracargos (chargebacks).

Actividad prohibida

Queda expresamente prohibido el uso de la plataforma para cualquiera de las siguientes conductas:

utilizar el servicio como medio de transferencia de dinero;
depositar sin una actividad de juego genuina;
realizar un juego mínimo antes de solicitar un retiro;
utilizar métodos de pago de terceros;
utilizar tarjetas robadas;
presentar documentos falsos;
presentar documentos editados o alterados;
abrir cuentas a nombre o por cuenta de otra persona;
abrir o mantener múltiples cuentas (multi-cuenta);
eludir los controles de KYC;
eludir los controles de sanciones;
ocultar una ubicación restringida mediante VPN o proxy;
abusar de bonos y promociones;
cometer fraude por contracargo;
realizar cualquier otra actividad ilícita.

La detección de cualquiera de estas conductas puede dar lugar a la restricción o al cierre de la cuenta, a la anulación de ganancias y al reporte a las autoridades competentes.

Diligencia debida reforzada (EDD)

La diligencia debida reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD) es un nivel intensificado de verificación que el operador puede aplicar cuando el riesgo lo justifica, entre otros supuestos en casos de:

transacciones de importe elevado;
actividad de jugadores VIP;
patrones de transacción inusuales;
vinculación con jurisdicciones de alto riesgo;
condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP);
exposición a listas de sanciones;
documentos inconsistentes;
comportamiento de pago sospechoso;
uso de varios métodos de pago;
negativa a proporcionar documentos.

La EDD puede comprender comprobaciones de identidad adicionales, comprobante de domicilio, estados de cuenta bancarios, evidencia sobre el origen de los fondos y del patrimonio, verificación por video, revisión manual del área de cumplimiento y comprobaciones de los proveedores de pago.

Personas Expuestas Políticamente (PEP)

Una Persona Expuesta Políticamente (PEP) es aquella que desempeña o ha desempeñado una función pública prominente. Sus familiares y personas estrechamente asociadas también pueden considerarse de mayor riesgo. La condición de PEP no supone, por sí sola, una prohibición de acceso, pero conlleva diligencia debida reforzada; cuando el nivel de riesgo resulte inaceptable, el operador puede negar el servicio, restringir la cuenta o darla por terminada.

Sanciones y jurisdicciones restringidas

El operador puede verificar a los jugadores contra listas de sanciones nacionales e internacionales. El servicio no se ofrece a jugadores en países restringidos ni a personas sancionadas. En este ámbito:

el operador puede realizar comprobaciones de sanciones en cualquier momento;
la lista de países restringidos figura en los Términos y Condiciones del operador y puede actualizarse periódicamente;
todo intento de eludir las restricciones geográficas está prohibido;
el uso de VPN, proxy u otros medios para ocultar una ubicación restringida puede dar lugar al bloqueo de la cuenta y a la retención de fondos.

La lista de países restringidos figura en los Términos y Condiciones del operador y prevalece sobre cualquier referencia general de esta Política.

Jurisdicciones de alto riesgo

Los jugadores vinculados a jurisdicciones de alto riesgo pueden estar sujetos a verificaciones adicionales, y el operador puede negar el registro, los depósitos, los retiros o la prestación del servicio. La calificación de una jurisdicción como de alto riesgo puede depender del perfil de riesgo AML del país, del método de pago o de factores de sanciones, y puede variar en el tiempo conforme a la evaluación del operador.

Actividad sospechosa

Se considera actividad sospechosa cualquier comportamiento que pueda indicar lavado de activos, fraude u otra conducta ilícita. A título enunciativo:

depósitos y retiros rápidos y sucesivos;
escasa o nula actividad de juego;
datos de la cuenta inconsistentes;
uso de métodos de pago de terceros;
múltiples cuentas vinculadas;
uso de la misma IP o del mismo dispositivo para varias cuentas;
discrepancias en los documentos presentados;
negativa a completar el KYC;
patrones de contracargos;
uso inusual de bonos;
acceso desde ubicaciones restringidas.

Ante indicios de actividad sospechosa, el operador puede suspender la cuenta, retrasar retiros, cancelar transacciones, solicitar documentos adicionales, cerrar la cuenta y reportar la actividad a las autoridades competentes cuando corresponda.

Restricciones de cuenta

Cuando sea necesario para el cumplimiento de esta Política, el operador puede aplicar sobre una cuenta una o varias de las siguientes restricciones:

bloqueo de depósitos;
retraso de retiros;
desactivación de bonos;
suspensión del juego;
congelamiento del acceso a la cuenta;
cierre de la cuenta.

Las restricciones pueden mantenerse en vigor hasta que se complete la revisión de cumplimiento y se proporcione la información solicitada.

Revisión de retiros

Los retiros pueden ser objeto de revisión antes de su procesamiento. En dicha revisión:

la verificación KYC puede ser obligatoria antes de procesar un retiro;
un retiro puede retrasarse mientras se realiza una revisión AML;
debe confirmarse la titularidad del método de pago;
las condiciones asociadas a bonos pueden revisarse de forma separada;
el operador puede solicitar documentos adicionales.

El operador no garantiza plazos exactos de retiro ni la aprobación automática de las solicitudes; ningún retiro se considera aprobado hasta completarse las comprobaciones aplicables.

Transacciones con criptomonedas

Cuando el operador acepte pagos en criptomonedas, dichas transacciones estarán igualmente sujetas a los controles AML. En particular:

las transacciones en criptomonedas están sujetas a comprobaciones AML;
la titularidad de la wallet puede ser objeto de revisión;
pueden emplearse herramientas de análisis de blockchain (blockchain analytics);
puede solicitarse evidencia sobre el origen de los fondos;
las transacciones vinculadas a mezcladores (mixers), tumblers, mercados de la darknet, wallets sancionadas, fraude o fondos robados pueden ser rechazadas.

Las criptomonedas no ofrecen anonimato frente a los controles del operador, y su uso no exime al jugador de la verificación de identidad ni de las comprobaciones sobre el origen de los fondos.

Abuso de bonos y riesgo AML

El abuso de bonos puede constituir un riesgo de fraude y de lavado de activos, más allá de la mera infracción de las condiciones promocionales. Entre las conductas con implicaciones AML se incluyen:

el uso de múltiples cuentas (multi-cuenta);
la actividad coordinada entre varias cuentas;
las apuestas de riesgo mínimo orientadas a asegurar la conversión del bono;
el uso de identidades falsas;
el uso de métodos de pago de terceros;
los intentos de convertir fondos de bono en efectivo retirable sin juego genuino;
el uso de varias cuentas, dispositivos o direcciones IP.

Ante estas conductas, el operador puede anular bonos, invalidar ganancias, restringir la cuenta o cerrarla, conforme a esta Política y a las condiciones de bonos aplicables.

Conservación de registros

El operador puede conservar, durante el plazo aplicable, registros de verificación y cumplimiento, entre ellos:

documentos de KYC;
historial de transacciones;
datos de pago;
actividad de la cuenta;
registros de comunicaciones;
registros de direcciones IP;
datos del dispositivo;
notas y expedientes de cumplimiento.

Los plazos de conservación dependen de la legislación aplicable, de las obligaciones de la licencia, de las reglas de los proveedores de pago y de las necesidades legítimas del negocio, y los registros pueden conservarse incluso tras el cierre de la cuenta cuando así se exija.

Protección de datos y confidencialidad

El operador trata los datos personales de los jugadores conforme a su propia política de privacidad y a la normativa peruana de protección de datos, en particular la Ley N° 29733 y su reglamento. Dichos datos se utilizan para la verificación de identidad (KYC), la prevención del lavado de activos, la prevención del fraude, la seguridad de los pagos y el cumplimiento de obligaciones legales. Este portal no recibe documentos KYC ni datos de pago; su propia Política de Privacidad cubre únicamente los datos de navegación, las cookies y los mensajes que le envíes.

El acceso a los datos está restringido a quienes deban conocerlos para dichas finalidades, y pueden compartirse con proveedores de verificación (KYC), proveedores de pago, reguladores, auditores y autoridades competentes o de aplicación de la ley cuando así se requiera.

Reporte de actividad sospechosa

El operador puede reportar la actividad sospechosa a las autoridades competentes cuando así lo exija la normativa aplicable. En este contexto:

el operador puede estar legalmente impedido de informar al jugador sobre la existencia o el contenido de dichos reportes;
los detalles de las investigaciones internas pueden no ser divulgados;
la falta de comunicación al jugador no implica la ausencia de revisión o de reporte.

Responsabilidades del jugador

El jugador es responsable de cumplir con las obligaciones que se derivan de esta Política. En particular, debe:

proporcionar información exacta y veraz;
utilizar únicamente sus propios documentos;
utilizar únicamente sus propios métodos de pago;
mantener actualizados los datos de la cuenta;
responder a las solicitudes de verificación;
cumplir con los Términos y Condiciones del operador;
no utilizar la plataforma como medio de transferencia de dinero;
no cometer fraude;
no eludir los controles de KYC, AML, sanciones ni las restricciones geográficas.

Responsabilidades del operador

El operador asume, entre otras, las siguientes responsabilidades en materia de prevención del lavado de activos:

aplicar controles de KYC;
monitorear las transacciones;
revisar la actividad sospechosa;
mantener procedimientos AML actualizados;
capacitar al personal correspondiente;
proteger los registros de cumplimiento;
cooperar con los proveedores de pago;
reportar la actividad sospechosa cuando corresponda;
actualizar esta Política AML cuando resulte necesario.

Cambios en esta Política

El operador puede actualizar su Política AML periódicamente; la versión vigente y vinculante es la que publica el propio operador en su sitio oficial. Este resumen se revisa de forma periódica y la fecha de su última actualización se indica en la parte superior. El jugador es responsable de consultar la versión vigente; según el operador, el uso continuado de su servicio tras la publicación de un cambio implica la aceptación de la Política actualizada.

Contacto

Los jugadores con consultas sobre la verificación, las comprobaciones AML, la revisión de pagos o esta Política deben comunicarse con la Atención al Cliente del operador a través de su chat en vivo o de sus canales de soporte oficiales; este portal no tiene acceso a cuentas, pagos ni expedientes de verificación. El titular de la autorización de juego en el Perú es Terminus Platform Perú S.A.C. (RUC 20612122742).

Preguntas frecuentes

¿Por qué debo completar la verificación KYC?

La verificación KYC confirma tu identidad, tu edad, tu domicilio, la titularidad del método de pago y la legitimidad de la cuenta. Es un requisito de cumplimiento AML/CTF y de las obligaciones de licencia; el operador puede solicitarla en cualquier momento, incluso antes de los depósitos o de los retiros.
¿Por qué se retrasa mi retiro?

Un retiro puede retrasarse por verificación incompleta, revisión de la titularidad del método de pago, revisión de condiciones de bonos, indicios de actividad sospechosa o controles AML. El operador puede solicitar documentos adicionales antes de procesarlo y no garantiza plazos exactos de retiro.
¿Puedo usar la tarjeta, billetera o cuenta bancaria de otra persona?

No. Los métodos de pago de terceros no están permitidos salvo aprobación expresa del operador. Debes utilizar únicamente métodos de pago a tu propio nombre; el uso de tarjetas, cuentas, billeteras o wallets de terceros puede dar lugar al rechazo de la transacción y a la restricción o cierre de la cuenta.
¿Qué ocurre si rechazo la verificación?

Si no completas la verificación solicitada, el operador puede restringir la cuenta, retrasar retiros, cancelar transacciones, negar el servicio o cerrar la cuenta. Las restricciones pueden mantenerse hasta que se complete la revisión de cumplimiento y se entregue la información requerida.
¿El casino puede cerrar mi cuenta por motivos AML?

Sí. El operador puede cerrar una cuenta cuando el riesgo de lavado de activos, fraude, sanciones o documentación hace inaceptable continuar prestando el servicio, o cuando así lo exigen las obligaciones legales, regulatorias o de los proveedores de pago.
¿Están protegidos mis datos personales?

Sí. El operador trata los datos personales conforme a su propia política de privacidad y a la normativa peruana de protección de datos, y los utiliza para verificación, prevención del lavado de activos, prevención del fraude, seguridad de los pagos y cumplimiento de obligaciones legales. El acceso a los datos está restringido. Este portal no recibe documentos de verificación ni datos de pago.

Aviso: Esta página tiene fines exclusivamente informativos generales y no constituye asesoría legal. 1xbetperu.vercel.app es un portal informativo y comparativo independiente; no es un operador de juego, no acepta depósitos, no paga premios y no mantiene cuentas de jugador. El operador de juego autorizado en el Perú es Terminus Platform Perú S.A.C. (RUC 20612122742), autorizado por la DGJCMT del MINCETUR. Servicio reservado únicamente a mayores de 18 años (18+). Juega con responsabilidad.